Financieel Totaal Advies

Een goede start Aangezien veel nieuwe cliënten het op prijs stellen om een compleet financieel plan te krijgen, hebben wij het Financieel Totaal Advies (FTA) ontwikkeld. Daarmee krijgt u in één keer een helder overzicht van uw persoonlijke financiën en een duidelijk advies op welke punten u zaken kunt verbeteren. Bovendien is vooraf volstrekt duidelijk wat het advies u kost omdat wij het financieel totaal advies aanbieden tegen een vaste prijs. Voordelen in het kort •   Uw persoonlijke financiën in één keer op orde •   Helder overzicht van uw totale situatie •   Duidelijk advies over de mogelijkheden om uw situatie te verbeteren •   Vast tarief, dus geen onverwachte kosten, zie ook onze tarievenpagina •   Strikt onafhankelijk, dus geen productverkoop Het adviesproces Voorbereiding inventarisatie Wij analyseren de stukken die u ons ter voorbereiding toestuurt, zoals bijvoorbeeld belastingaangiftes, verzekeringspapieren, hypotheekinformatie en testamenten. Daarvoor kunt u onze checklist gebruiken. Inventarisatie: bespreking positie Wij bespreken samen met u de totale financiële situatie en uw wensen voor de toekomst. We staan uitgebreid stil bij de zaken waar u specifiek aandacht aan wilt besteden. Daarnaast nemen wij de documenten door die u ons heeft toegestuurd. Persoonlijk Financieel Overzicht U ontvangt naar aanleiding van de bespreking en onze analyse een Persoonlijk Financieel Overzicht: een uitgebreid rapport waarin uw totale financiële situatie in heldere bewoordingen beschreven staat. Dit sturen wij u eerst in concept, zodat u alles nog eens goed kunt nalopen. De gegevens in dit overzicht vormen de basis van ons advies. Analyse en advies U ontvangt van ons een uitgebreid advies waarin u tal van aanbevelingen vindt voor optimalisatie van uw financiële situatie. Het advies is onderbouwd met duidelijke berekeningen en voorbeelden. U weet hoe u ervoor staat en wat u kunt doen om uw financiële, fiscale en erfrechtelijke zaken nog beter te regelen. Afrondend gesprek Wij bespreken samen met u de adviezen en geven tevens aan hoe wij u verder van dienst kunnen zijn. Zo kunnen wij u helpen bij het uitvoeren van ons advies en zaken afstemmen met bijvoorbeeld uw accountant, belastingadviseur, notaris. Ondernemers Bent u ondernemer dan nemen wij uiteraard ook uw onderneming mee in het financieel totaal advies. Zaken als de jaarrekening, uw plannen voor de komende jaren en de mogelijke verkoop van uw onderneming zijn immers relevant voor uw financiële planning. Periodieke update Een financieel plan is geen eenmalig plan. Uw financiële omstandigheden en uw persoonlijke  wensen zullen in de loop der tijd veranderen. Daarom is het verstandig minimaal één keer per jaar het plan weer up-to-date te maken. Het maken van een update vergt relatief weinig tijd zodat ook de kosten te overzien zijn.