Wij hebben cliënten met zeer diverse achtergronden. Toch hebben zij één belangrijke gemeenschappelijke behoefte, ze zoeken onafhankelijk en objectief advies voor hun persoonlijke financiële situatie. Wij bieden ze inzicht, overzicht en een strategie voor de lange termijn. We nemen de zorg voor de financiën uit handen.
Bij onze cliënten kunnen wij een onderscheid maken tussen de onderstaande groepen.
Ondernemers
Binnen onze cliëntenkring hebben wij verschillende ondernemers die de zorg voor hun persoonlijke financiën aan ons uit handen hebben gegeven. Zij hebben hun handen vol aan het leiden van hun onderneming. Periodiek nemen wij de totale financiële situatie door en nemen wij vervolgens het initiatief om de aanpassingen daadwerkelijk door te voeren. Wij onderhouden de contacten met hun adviseurs als het gaat om de persoonlijke financiën. Ook bewaken wij de voortgang bij die adviseurs, zodat zaken niet onnodig blijven liggen. Onze rol is te typeren als die van een persoonlijk financieel directeur die de totale begeleiding van de privé financiën verzorgt.
Oud-ondernemers
Met de verkoop van de onderneming breekt voor iedere ondernemer een nieuwe periode aan. Of u nu 35 of 65 bent. Plotseling is de totale financiële positie gewijzigd en dat vraagt om een heel andere kijk op tal van zaken. Welke fiscale mogelijkheden leveren u een voordeel op en wat wilt u dat uw vermogen voor u gaat doen? Is er sprake van afgegeven garanties of andere verplichtingen richting de kopers van de onderneming? In overleg met de bestaande adviseurs kijken wij naar de mogelijkheden en naar de zaken die op korte termijn geregeld moeten worden. Daarna kijken we samen met u naar de lange termijn. Door onze ruime ervaring met soortgelijke situaties kunnen wij u snel en deskundig terzijde staan.
Vrije beroepsbeoefenaren
Advocaten, medici, apothekers, belastingadviseurs en andere vrije beroepsbeoefenaren werken vaak lange dagen. De financiële zaken privé schieten er dan wel eens bij in. Wij kunnen u heel wat zorgen uit handen nemen door die zaken voor u te regelen. Wij kennen de inkoopregelingen, weten hoe de pensioenregelingen werken en snappen ook dat u in een relatief korte periode van 20 tot 30 jaar een financieel onbezorgde toekomst wilt opbouwen. Door ons in te schakelen voor uw persoonlijke financiële zaken heeft u een zorg minder in een hectisch bestaan. Wij weten wat u financieel wilt bereiken en helpen u bij het realiseren van die doelen.
Executives
Een hoog inkomen is vaak gekoppeld aan een extreem druk bestaan. Meer dan eens ontbreekt het aan de tijd om gedegen stil te staan bij de persoonlijke financiën. Juist bij een hoog inkomen is het de kunst dit om te zetten in een gezond groeiend vermogen. Veel van onze cliënten hebben een hoog inkomen omdat zij een topfunctie hebben in het bedrijfsleven, op Raad van Bestuur niveau of direct daaronder. We weten dus hoe optieregelingen, aandelenplannen, SAR's en andere incentives werken. Sommige bedrijven schakelen ons zelfs in om daarin mee te denken. Met een goed uitgewerkt financieel plan kunt u meer halen uit de toch al ruime mogelijkheden. Wij kunnen u daarbij helpen.
Vermogende families
Een omvangrijk familievermogen is iets waar u graag zorgvuldig mee om wilt gaan. Daarbij gaat het om meer dan alleen de beleggingsresultaten en de belastingzaken. Ook een zorgvuldigde overdracht naar de volgende generatie is bijvoorbeeld van belang. Bovendien kennen wij de gevoeligheden en emoties die kunnen spelen. Voor verschillende families zijn wij het centrale aanspreekpunt waar het gaat om alle persoonlijke financiële zaken. Wij gaan mee naar de vermogensbeheerders, maken op maat gesneden rapportages en stemmen de verschillende adviezen op elkaar af. Sommigen noemen dat een Family Office, wij regelen het gewoon.
Topsporters en artiesten
De afgelopen jaren hebben wij de nodige ervaring opgedaan met de financiële advisering van topsporters en artiesten. U verdient in een relatief kort tijdsbestek een hoog inkomen en wilt daar vervolgens vele jaren van genieten. Een onafhankelijk en kritisch financieel adviseur heeft daarbij veel toegevoegde waarde omdat topsporters en artiesten vaak een ander talent hebben dan het beheren van de financiën. Wij bekijken eerst de actuele situatie, beoordelen de verdiencapaciteit in de toekomst en maken vervolgens een plan om snel financieel onafhankelijk te worden. Simpel en doeltreffend.
Vermogende particulieren
Het in goede banen leiden van een aanzienlijk vermogen vraagt veel tijd, kennis en persoonlijke aandacht. In de praktijk blijkt dat veel vermogende particulieren behoefte hebben aan een onafhankelijke adviseur. Iemand die ze helpt de zaken in goede banen te leiden en een financiële strategie uitdenkt voor de lange termijn. Wij maken niet alleen een plan maar bekijken ook de uitgebrachte offertes en adviezen, wij analyseren en beoordelen de behaalde beleggingsresultaten en alle andere relevante zaken. Wij zorgen dat uw zaken goed geregeld zijn vanuit een lange termijn gedachte.
|
|
