Om een eerste gesprek met u zo goed mogelijk te kunnen voorbereiden willen wij ons graag een goed beeld vormen van de zaken die bij u spelen. Daarom is het voor ons en voor u prettig dat wij vooraf de nodige gegevens ontvangen. Onderstaande gegevens zouden wij, indien van toepassing voor u, graag ontvangen. Sommige zaken zullen voor u niet van toepassing zijn. Wij verzoeken u dat aan te geven.
Personalia
 |
• |
Namen en voorletters van uw gezinsleden |
|
• |
Geboortedata van uw gezinsleden |
|
• |
Adres, postcode en woonplaats |
|
• |
Telefoon- en faxnummers |
|
• |
E-mail adres |
|
• |
Beroep van u en uw partner |
|
• |
Indien van toepassing kopie uittreksel Kamer van Koophandel |
Naam en adresgegevens van uw adviseurs
|
• |
Bankier(s) |
|
• |
Belastingadviseur |
|
• |
Accountant |
|
• |
Verzekeringsadviseur |
|
• |
Notaris |
|
• |
Andere adviseurs |
Erfrechtelijke positie
|
• |
Huwelijkse voorwaarden, samenlevingsovereenkomst of partnerovereenkomst |
|
• |
Testament van u en uw partner |
|
• |
Eventuele schenkingen die u in het verleden heeft gedaan |
Inkomenspositie
|
• |
De meest recente aangifte inkomstenbelasting van u en uw partner |
|
• |
Actuele salarisgegevens |
|
• |
Uw pensioenrechten, inclusief oude rechten |
|
• |
Lijfrenteverzekeringen |
|
• |
Opgave van beleggingsinkomsten |
|
• |
Arbeidsongeschiktheidsverzekering |
|
• |
Gegevens auto van de zaak |
|
• |
Rentelasten buiten de hypotheekrente |
|
• |
Te betalen lijfrentepremies |
|
• |
Te betalen premies arbeidsongeschiktheidsverzekering |
|
• |
Schenkingen aan goede doelen |
|
• |
Alimentatiebetalingen c.q. ontvangen alimentatie |
|
• |
Overige inkomsten |
|
• |
Overige aftrekposten |
|
• |
Inschatting van het benodigde netto besteedbaar inkomen |
Woning en hypotheek
|
• |
Actuele marktwaarde van uw woning |
|
• |
Hoogte van de hypothecaire geldlening |
|
• |
Rentevoet van de geldlening plus einddatum rentevaste periode |
|
• |
Naam van de geldgever |
|
• |
Gegevens van een eventuele levensverzekering die is gesloten in combinatie met de hypotheek |
|
• |
WOZ-waarde van de woning |
|
• |
Gemeentelijke belastingen woning (OZB e.d.) |
|
• |
Bovenstaande gegevens betreffende een eventuele tweede woning |
Vermogen van u en uw partner
|
• |
Overzicht van effectenportefeuille(s) |
|
• |
Spaargelden |
|
• |
Vermogen opgebouwd in spaarverzekeringen |
|
• |
Overzicht van schulden met de condities waartegen de leningen zijn gesloten en het doel waaraan het geleende bedrag is besteed |
|
• |
Beleggingsonroerend goed |
|
• |
Overzicht van participaties in bedrijven |
|
• |
Vermogen van uw kinderen |
Bedrijfsgegevens
|
• |
Meest recente jaarrekening van uw onderneming |
|
• |
Overzicht van de juridische structuur en de eigendomsverhoudingen |
|
• |
Activiteiten van uw onderneming |
|
• |
Overzicht van privé schulden aan uw onderneming |
|
• |
Overzicht van vordering die u privé heeft op uw onderneming |
|
• |
Pensioenbrief |
|
• |
Uw plannen met de onderneming |
Familie en vermogen
|
• |
Is er uit de familie nog vermogen te verwachten, bijvoorbeeld in de vorm van een erfenis of schenkingen? |
Wensen, doelstellingen en actuele vragen
|
• |
Welke specifieke onderwerpen wilt u ons voorleggen? |
|
• |
Welke wijzigingen zijn er de komende jaren te verwachten in uw persoonlijke financiële situatie? |
|
• |
Wat zijn uw financiële doelstellingen op de korte en de lange termijn? |
|
• |
Welke strategie hanteert u voor uw persoonlijke financiële situatie? |
Tevens zijn wij wettelijk verplicht uw paspoort of identiteitskaart te controleren, daarom verzoeken wij u deze mee te nemen naar het gesprek. |
|